So sollte Versicherungs- und Finanzberatung aussehen ....

Stellen Sie sich auch immer wieder die Frage, ob Sie in Versicherungs- und Finanzangelegenheiten richtig beraten werden?

Wir bieten Ihnen zwei Lösungen an:

• per Honorarvertrag oder
• per Maklerauftrag

Betreuung als Makler per Honorarvertrag:

Per Honorarvertrag als Makler erhalten wir unsere Vergütung direkt von unserem Kunden, dabei spielt es keine Rolle bei welchen Versicherungsgesellschaften die entsprechenden Verträge bestehen. Auch hier nehmen wir als ersten Schritt die vorhanden Verträge unseres Kunden auf, erörtern die Wünsche und Ziele unseres Kunden und setzen die vorhandenen Verträge einem Marktvergleich aus. Als zweiten Schritt wird die Vereinbarkeit der Wünsche und Ziele des Kunden mit dem vorhandenen Versicherungs- und Kapitalanlageportfolio abgeglichen und eventuelle Lücken oder Alternativen vorbereitet. Im dritten Schritt wird der "Status Quo" mit dem Kunden erörtert. Erst im vierten Schritt, der Übernahme oder des Neuabschlusses der Verträge erhält der Makler eine Vergütung, die zwischen Makler und Kunden individuell vereinbart wird.

Das ist Transparenz wie sie sein sollte!

Da für reine Honorarberatung reine Nettotarife der Versicherungs- und Kapitalanlagegesellschaften notwendig wären, dies aber über alle Versicherungs- und Kapitalanlagesparten nicht gegeben ist, werden wir unserem Kunden die Möglichkeit bieten, für all seine Verträge, die uns zufliessenden Provisionen der Gesellschaften offen zu legen. Offenlegungsgarantie!

Dieses System ist absolut transparent und für den Kunden die einzige Möglichkeit unabhängig vom Produktanbieter die beste Alternative wählen zu können.

Hier zählt nicht der Abschluss, sondern die Beratung!

Betreuung als Makler per Maklerauftrag:

Per Maklerauftrag als Makler erhalten wir unsere Vergütung direkt von den Versicherungsgesellschaften bei welchen wir die entsprechenden Verträge eindecken. Dazu nehmen wir als ersten Schritt die vorhanden Verträge unseres Kunden auf, erörtern die Wünsche und Ziele unseres Kunden und setzen die vorhandenen Verträge einem Marktvergleich aus. Als zweiten Schritt wird die Vereinbarkeit der Wünsche und Ziele des Kunden mit dem vorhandenen Versicherungsportfolio abgeglichen und eventuelle Lücken oder Alternativen vorbereitet. Im dritten Schritt wird der "Status Quo" mit dem Kunden erörtert. Erst im vierten Schritt, der Übernahme oder des Neuabschlusses der Verträge erhält der Makler eine Vergütung der Versicherungsgesellschaften.

Schon dieses System ist sehr transparent und für den Kunden nachvollziehbar.